Chargé de Lutte Contre la Fraude - Transactions Immobilières H/F - 34

DIGIT RE GROUP a été créée en 2016. Elle regroupe plusieurs sociétés qui opèrent dans le domaine de l'immobilier digital, tant en ce qui concerne les transactions, l'administration de biens que des services y afférents. Avec près de 5000 conseillers immobiliers indépendants, DIGIT RE GROUP est aujourd'hui un des leaders du marché de l'immobilier en France.

Le siège de DIGIT RE GROUP est basé à Castelnau Le Lez au sein d'un magnifique campus et regroupe plus d'une centaine de collaborateurs.

Nous sommes en recherche de notre Chargé(e) de Lutte contre la Fraude, rattaché(e) à la Directrice Juridique et qui sera garant(e) de la prévention, de la détection et du traitement des risques de fraude liés aux transactions immobilières. Son rôle est stratégique pour sécuriser les opérations, protéger les clients et veiller au respect des obligations réglementaires, notamment en matière de LCB-FT (Lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme). Ce poste vous intéresse, rejoignez une équipe jeune, dynamique et ambitieuse !Détection et traitement de la fraude
- Analyser les opérations immobilières et détecter les signaux fiables de fraude.
- Mener des analyses poussées pour identifier les dossiers suspects : incohérences documentaires, transactions inhabituelles, comportements déviants.
- Conduire des investigations internes (entretiens, analyses de données, revue de processus) et externes (en lien avec les notaires, avocats, partenaires).

Déploiement d'un dispositif antifraude robuste
- Identifier, évaluer et cartographier les risques de fraude tout au long de la chaîne immobilière (acquisition, financement, revente, gestion).
- Définir des procédures de contrôle ciblées et opérationnelles, et veiller à leur application.
- Déployer des outils de détection automatisée et participer à l'amélioration continue du dispositif.

Conformité et veille réglementaire
- Assurer une veille active sur les obligations réglementaires (LCB-FT, TRACFIN, RGPD, Sapin II...).
- Contribuer à l'élaboration des déclarations de soupçon et à leur transmission aux autorités compétentes.
- Rester à jour sur les typologies de fraude émergentes (fraude documentaire, prête-noms, usurpation d'identité, fraude au président...).

Sensibilisation et coordination transverse
- Former et sensibiliser les équipes métiers, opérationnelles et juridiques sur les risques de fraude et les bonnes pratiques.
- Travailler en lien étroit avec les équipes DSI, data et métiers.

Analyse, reporting et benchmark
- Suivre les indicateurs de performance du dispositif anti-fraude (KPI, taux d'alertes, typologies traitées...).
- Rédiger des rapports d'enquête, des notes de synthèse et des reporting à destination du management.
- Réaliser des benchmarks réguliers des pratiques anti-fraude dans le secteur pour rester à la pointe.